— Как заработать на рынке первые деньги. Как заработать на бирже: основные правила и ошибки Как заработать на бирже без опыта

Любой человек стремиться получать стабильный доход. Редко кто-то хочет все время рисковать ради эфемерной большой прибыли в будущем. Не исключение и трейдеры, особенно новички, для которых вопрос «Возможно ли стабильно зарабатывать на бирже?» является ключевым.

О стабильности заработка на бирже

Сразу договоримся - гарантированный стабильный заработок на самой бирже получить нельзя. Биржа - это место для тех, кто готов рисковать и понимает последствия риска. Но биржа дает возможность зарабатывать тем кто умеет торговать и зарабатывать неплохо.

Есть два пути к заработку на бирже:

путь трейдера, основанный на спекуляциях;
путь инвестирования.

Каждый из них обладает своими преимуществами и способен принести доход. Но ни один из них не гарантирует стабильности в прибыли.

Рассмотрим детальнее два пути к доходу на бирже.

Заработок трейдера на спекуляциях

Торговля на бирже и принцип заработка мало чем отличается от торговли и заработка на других рынках - купил дешевле, продал дороже.

Основная цель при спекулятивном трейдинге - максимальная прибыль от сделки. Трейдер ищет тренд, тчатетьно анализирует график и старается быть в тренде. При должных знаниях и навыках, участник торгов за день может увеличить свой депозит в несколько раз, и за час-два спустить его и остаться в должниках у банка, если торгует, полагаясь лишь на удачу и чутье.

Хорошо отображает ситуацию с заработками трейдеров конкурс Московской биржи «Лучший частный инвестор», который проводится каждый год. Лидеры показывают прибыль на уровне 200-300% за три месяца, а, один из учеников Школы Трейдинга Александра Пурнова и победитель ЛЧИ-2016 Дмитрий Краснов, добился показателя в 1125%. Но большинство участников держаться в коридоре +5% — 5%.

Стабильности в заработке спекулянта нет и быть не может. Но высокий риск и высокие колебания показателей компенсируют быстрые и большие доходы.

Заработок инвестора

Уоррен Баффет - лучший инвестор мира последних десятилетий, живет в Омахе в доме, который купил в 1957 году, питается в закусочных быстрого обслуживания и пьет Кока-колу. Его жизнь полностью отражает способ жизни и работы инвестора - никакой суеты, тишина и непритязательность. Про инвестора фильм снять трудно - в его деятельности нет накала страстей, быстрых взлетов и падений. Работа инвестора как покорение Эвереста - длительная подготовка, несколько остановок на пути к вершине, длительный неспешный подъем. Чем тщательнее проведена подготовка, чем внимательнее инвестор в процессе пути - тем вероятнее он достигнет вершины и останется доволен результатом.

Инвестор тоже может работать на бирже, как и трейдер, с теми же акциями, облигациями и прочими инструментами. Заработывать на бирже инвестор может с помощью дивидендов и доли в бизнесе, а не из перепродажи активов. увеличивается постепенно и в среднем составляет 20-30% в год.

Может ли трейдер стабильно зарабатывать на бирже?

Любой активный участник биржи, трейдер или инвестор, всегда рискует, но работа трейдера может приносить стабильный доход. Прибыль трейдера зависит от его личных качеств, умений и навыков работы на бирже. Все это поддается тренировке и обучению, потому можно зарабатывать на бирже довольно много. Но для получения высоких заработков надо много и постоянно учиться и совершенствоваться.

В качестве первых шагов по изучению трейдинга и понимания, что такое биржа мы предлагаем подписаться на обновления нашего блога Школы трейдинга и получить 12 уроков торговли на бирже. Также приглашаем пройти обучение в Школе Трейдинга Александра Пурнова.

Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое биржа и как на ней заработать.

Каждый, кто хоть раз слышал про ценные бумаги, думал о том, как бы на них заработать. Но уже при изучении материала сталкивался с тем, что зарабатывать на бирже куда сложнее, чем кажется. В этой статье я попробую разобрать все теоретические аспекты торговли на бирже, сколько в итоге можно будет заработать и как подготовиться ко всем трудностям.

Что такое биржа

Начнем с теоретических основ:

Биржа — юридическое лицо, которое обеспечивает торговлю биржевыми активами.

Это не просто какое-то абстрактное место, где ведутся торги. Это огромная компания, которая отвечает за:

Организацию торгов.
Перевод денежных средств.
Оценку активов.
Юридическое проведение сделок.
И за многие другие вещи.

В качестве биржевых активов могут выступать:

Валюта (биржа валют или ).
Ценные бумаги ().
Товары (товарная биржа).
Биржевые инструменты (срочный рынок).

Для каждого отдельного актива есть своя биржа. К примеру, Московская Межбанковская Валютная биржа (ММВБ) специализируется на акциях, облигациях и валюте.

На государственном уровне биржа отвечает за перераспределение ресурсов. Те, у кого есть деньги, вкладывают в тех, кому они нужны.

Так как многие знают, что такое биржа, исключительно по старым фильмам и книгам, спешу вас разочаровать. Это давно уже не помещение, где все выкрикивают цену, размахивают бумагами и пытаются перебить ставку друг друга. Торговля на бирже идет в интернете, через торговые терминалы, которые предоставляют компании-брокеры.

Кратко о биржевых активах

Давайте вкратце разберемся, в чем разница между основными биржевыми активами для обычного человека.

Валюта

Валюта (форекс-рынок) — самый ликвидный и рискованный актив. Вы можете всегда его продать за текущую цену, но она постоянно меняется. Самый неудобный рынок для новичков. Цена постоянно меняется, аналитика довольно сложная, а прибыль, которую можно получить, торгуя исключительно собственными средствами, минимальна.

Валютный рынок подходит для двух категорий людей: опытных игроков или тех, кто действительно хочет потратить несколько лет и 2+ тысячи долларов на изучение и набор опыта.

Цена на валюту изменяется под воздействием нескольких факторов. Один из них - внутренняя политика государства. Чем лучше дела обстоят внутри страны, тем стабильнее чувствует себя валюта. Достаточно взглянуть на один пример с американским долларом:

Когда в США дела идут хорошо, его курс остается неизменным. Но как только внутри страны начинается кризис, курс доллара падает. Последний явный случай: ипотечный кризис в 2007 году. Несмотря на то, что все перекинулось на остальной мир и в целом курсы многих валют ослабели, доллар был слабее всех.

Факторы, на которые можно опираться при торговле на бирже — это безработица, уровень инвестиций в экономику, отток капитала, состояние банковского сектора и чрезвычайные события. К таким событиям могут относиться выбор президента, волнения в стране и т. д. Вдобавок к внутренней политике, есть внешняя. Она тоже определяет силу валюты на мировом рынке.

Яркий пример. Как только на нашу страну обрушились санкции, рубль просто улетел в трубу, и его падение было остановлено только прямым вмешательством Центробанка.

Акции

Акции — долевые ценные бумаги, которые гарантируют получение части прибыли компании и части имущества при ее ликвидации. Это самый интересный и выгодный рынок, который с каждым годом все больше расширяется. Чем больше компаний создается, тем больше рынок.

На картинке наглядно показано, как изменился рынок акций. Каждый вложенный в рынок «1 доллар» уже давно превратился в 10 миллионов за 200 лет. На протяжении всех лет рынок увеличивался в 50 000 раз каждый год.

Рынок акций подходит практически для всех. Новички могут инвестировать в надежные ценные бумаги и получать стабильную среднюю прибыль. Профессионалы могут оценивать перспективные бумаги, вкладывать и перепродавать активы, как только они наберут реальную стоимость.

Акции меняется в цене также под воздействием двух факторов: внутренней политики компании и экономики страны. В качестве примера хорошей внутренней политики компании и повышения цены акций можно привести компанию Nintendo.

После запуска всемирно известной игры Pokemon Go акции компания-издателя Nintendo за неделю выросли на 50%. Как только все узнали, что Nintendo имеет лишь косвенное отношение к этой супер-успешной игре, её бумаги упали на 18%, но тем не менее, в итоге показали хорошую прибыль.

Зависимость ценных бумаг от экономики страны легко проверить на примере России. Несмотря на то, что курс рубля обвалился, многие компании из ТОП-10 по капитализации не только не приобрели в объемах сделок, но также еще и существенно потеряли курс, как только стартовал экономический кризис в 2014-ом.

Предсказать поведение акций бывает значительно сложнее, чем валюты. Просто потому, что информацию о государственной политике можно найти в открытых источниках. Вы всегда можете ознакомиться с реальными данными, отчетами и статистикой. Но с внутренними документами компании все не так. Вы не можете предсказать, что случится в следующий момент и каким курсом пойдет компания. Придется адаптироваться.

Облигации

Облигации — долговые ценные бумаги, владелец которых по истечении заранее оговоренного срока получает прибыль от того, кто её выпустил. Облигации - один из самых консервативных и прибыльных для новичков способов вложения собственных средств.

Облигации подходят для консервативных инвесторов. Если вкладываться в бумаги крупных компаний, можно получать небольшую прибыль, которая перекрывает реальный показатель инфляции. На большой дистанции не даст крупной прибыли, но сэкономит накопления.

Облигации отличаются стабильностью и зависят исключительно от деятельности компании или государства. Ценные бумаги компаний дают доходность в зависимости от финансового положения эмитента. Чем лучше дела у компании, тем меньше прибыли принесут их облигации.

И обратный пример. Я слышал о компании, которая перед самым банкротством выпускала облигации с доходом до 50% годовых. Естественно, спрос на них был небольшой, потому что все знали, что их бумаги не имеют никакой ценности.

С государством ситуация несколько другая. Облигации, которые выпускает страна и регион, всегда будут в цене. За исключением форс-мажорных обстоятельств. Именно поэтому такие облигации покупают на длительный срок. Чем выше срок, тем выше доходность. Они легко продаются, легко покупаются, но приносят меньше, чем облигации компаний.

Фьючерсы

Фьючерс - самый популярный производный финансовый инструмент. Это контракт, при котором покупатель обязуется купить, а продавец продать определенный товар в определенный срок по заранее оговоренной цене. Есть два вида фьючерсов: поставочный и расчетный.

Поставочный фьючерс — это прямое исполнение контракта. Покупатель покупает, а продавец продает. Расчетный фьючерс — более продвинутый инструмент. Это компенсирование разницы актива. Если покупатель хотел купить товар через неделю, а цена его оказалась выше, он платит разницу. Если продавец хотел продать, а цена оказалась ниже, он также платит разницу.

Опционы

Это менее популярный инструмент, нежели фьючерсы. Его особенность в том, что покупатель получает право, а не обязанность, купить определенный актив в определенный момент времени. Есть и его производная - бинарные опционы. Это уже более интересный и простой инструмент, который заслуживает внимания.

Контракты на стоимость актива. Человек делает прогноз, будет ли стоимость актива выше или ниже в определенный момент времени. Реально торговля бинарными опционами ведется на Чикагской бирже, но в России есть множество фиктивных компаний, которые также дают возможность торговать бинарными опционами.

Индексы

Индекс — показатель изменения ценных бумаг. Для простоты можно представить, что это одна большая корзина из акций, которые объединили по какому-то признаку. Таких признаков может быть много:

Отрасль.
Объем.
Капитализация.

Исходя из признаков, по которым сформирована корзина, можно определить, какой показатель показывает тот или иной индекс. К примеру, при росте цен на нефть, акции нефтяных компаний также неизбежно будут расти. Но компании двигаются с разной скоростью. Индекс нефтяных компаний поможет нам увидеть среднюю динамику по рынку.

В России 2 самых популярных индекса: Индекс ММВБ и Индекс РТС. Индекс Московской Биржи включает в себя 50 самых ликвидных и крупных эмитентов акций. Грубо говоря, он дает возможность смотреть, как развивается экономика в нашей стране. На большой дистанции он показывает доходность более чем в 15% годовых.

Индекс РТС рассчитывается также, исходя из 50 крупнейших эмитентов, но в долларах США. На его курс будет влиять курс рубля и доллара, а также объемы торгов.

Теперь давайте подведем итоги:

Валюта — рискованно, прибыльно, очень сложно.
Акции — гибко, прибыльно, средне.
Облигации — стабильно, средний доход, просто.
Фьючерсы
Опционы — рискованно, прибыльно, средне.

Выбирайте актив для торговли с учетом того, что вы хотите получить.

Инвестирование и трейдинг

Несмотря на то, что многие на подсознательном уровне понимают разницу между вложениями и торговлей, давайте зафиксируем это.

Регулярное вложение средств с целью их приумножения. Вы покупаете что-то перспективное, откладываете в долгий ящик и постоянно докладываете собственные деньги.

Говоря простым языком, мы инвестируем для того, чтобы на длинной дистанции получать стабильный доход. При постоянных вложениях инвестор через 5 — 10 лет сможет получить огромную сумму, в 3 — 5 раз превышающую его вложения.

Трейдинг - постоянная купля-продажа активов с целью получения прибыли. Это полноценная работа, которая требует полной выкладки. Сидеть за компьютером в 5 экранов и анализировать все показатели графиков - вот что делают трейдеры каждый день.

Трейдеры занимаются немного другими вещами. Чаще всего они торгуют каждый день, получая прибыль от ежедневных операций. Их работа намного сложнее. Непросто вложить деньги в перспективный актив и ждать, пока он будет периодически приносить прибыль. Нужно оценить, насколько актив может подняться, когда его купить, когда его продать.

Быть трейдером чрезвычайно сложно, поэтому такая работа не подходит для новичков на финансовом рынке. Более опытные спецы просто получат деньги за ваши неправильные сделки. Но заработать на трейдинге можно гораздо больше.

Главное отличие трейдера и инвестора в следующем: если акции приносят неплохой стабильный доход на протяжении долгого времени, то инвестор не будет их продавать, даже если они взлетят в цене в 1,5 — 2 раза от реальной стоимости. Просто потому, что бумаги и так приносят ему прибыль. В то же время трейдер, даже не задумываясь, продаст актив, просто потому, что он переоценен.

Трейдинг — своеобразная следующая ступень. Хороший инвестор тоже прекрасно знает, когда ему нужно продавать активы. Но новичкам на бирже не стоит бездумно продавать то, что приносит деньги.

Итак, подводя итог:

Инвестор — вкладывает в активы вдолгую, получает прибыль. Подходит для тех, кто желает приумножить свои накопления.
Трейдер — человек, который постоянно торгует активами и получает еще больше прибыли. Подходит для тех, кто хочет работать с ценными бумагами.

Стратегии инвестирования

Есть разные стратегии инвестирования в зависимости от:

Активов.
Потребностей инвестора.
Его нынешнего финансового положения.
Долгосрочных целей.

Здесь я рассмотрю три фундаментальных стратегии и их отличия.

Консервативная стратегия - это стратегия вложений, когда инвестор отдает предпочтения активам, которые позволят ему не проиграть на длинной дистанции. Это значит, что главная цель такой стратегии — в сохранении денежных средств. Задача - добиться доходности чуть большей, чем инфляция.

Инвесторы, которые выбирают консервативную стратегию, инвестируют в надежные активы внутри своей страны и за рубежом. В большинстве случаев в рынки, в которых абсолютно уверены. В нашей стране такими объектами инвестиций будут государственные облигации и акции компаний из ТОП-10. Они не дадут высокого дохода, но слегка перекроют реальный уровень инфляции.

Агрессивная стратегия - это противопоставление консервативной стратегии. Здесь во главу ставят получение дохода. Именно поэтому выбираются высокодоходные и рискованные активы, в которые инвесторы вкладывают средства.

При этой стратегии инвесторы выбирают перспективные рынки. До недавнего времени к такому рынку относилась . Те агрессивные инвесторы, которые поверили в неё, получили огромные прибыли за короткий срок. Но это было также связано с высокими рисками. Потому что многие криптовалюты просто не оправдали их ожиданий. Большинство из них было бесполезными, а значит, вложения в них не окупились.

Агрессивные инвесторы чаще всего ищут новые рынки и отрасли, которые только развиваются. Вложив в них изначально, на этапе их становления, они могут получить гораздо большую прибыль потом.

Агрессивная стратегия требует большей маневренности при управлении активами. К примеру, акции компании, которая набрала популярность после выпуска одного продукта, могут стать заметно ниже при выпуске нового товара. И тогда их нужно как можно быстрее продать. И так каждый раз. Как только актив начнет падать в цене, его нужно продавать.

Смешанный стиль управления - эта стратегия подразумевает использование разных методов управления средствами.

Для такой стратегии характерен баланс между высокодоходными активами и надежными. Но предпочтение отдается вторым, для гарантированного получения прибыли.

Инвестиционный портфель

Для того чтобы следовать своей инвестиционной стратегии, нужно собирать . Главное правило инвестирования говорит, что активы нужно разделять. В любом случае низкодоходные активы должны уравновешивать высокодоходные, чтобы достигать золотой середины по прибыли и убыткам.

В зависимости от выбранной инвестиционной стратегии собирают разные типы инвестиционных портфелей. Для консервативной стратегии больше всего подходит портфель с преобладающим числом облигаций. Порядка 80% средств, которые вы можете вложить, нужно держать именно в них. Оставшиеся 20% держатся в высоконадежных акциях. Такой инвестиционный портфель может давать доходность примерно в 10% годовых.

Рискованный портфель, наоборот, состоит преимущественно из акций. Он позволяет получать высокую доходность на короткой дистанции. При грамотном управлении и оценке рисков, можно добиваться высокой доходности. Это достигается за счет вложений в недооцененные ценные бумаги. На средней дистанции такой портфель приносит высокую доходность, но только при правильном подходе. Это не тот способ, который подходит для новичков.

Смешанный инвестиционный портфель позволяет комбинировать типы ценных бумаг и активов в зависимости от того, что требуется в данный момент времени. Если в мировой экономике кризис, а инвестор не обладает достаточной квалификацией, чтобы зарабатывать, на первый план выходит сохранение активов. В стабильный период, когда можно рисковать и не потерять большую сумму, выходит доходность. Обычно в таких портфелях доля акций больше доли облигаций, но ненамного.

Инвестиционный портфель не может оставаться неизменным. Нельзя вкладывать только в определенные ценные бумаги, даже придерживаясь одной стратегии инвестирования. Даже инвесторы с мировым именем постоянно покупали и продавали активы, которые были недооценены и переоценены. Это давало возможность получать действительно большую доходность на дистанции.

Сколько реально можно заработать на бирже

Есть несколько мифов об инвестировании. Многие люди, которые никогда не пытались на бирже, вкладывая собственные средства, думают, что мировые инвесторы зарабатывают огромные суммы за собственные сделки. Что ежегодно средства фондов увеличиваются чуть ли не в несколько раз. Но на самом деле, дела на инвестиционном рынке обстоят намного более консервативно.

Даже Уоррен Баффетт, самый известный инвестор в мире, никогда не мог показать доходность выше 25% годовых.

Это означает, что на длинной дистанции даже показатель в 20% годовых от вложений в ценные бумаги будет довольно высоким. Опытные инвесторы советуют ориентироваться на 16 — 18% годовых. И это для людей, опыт которых измеряется десятилетиями. Но это справедливо исключительно для инвесторов с большим фондом, которым очень сложно управлять. Невозможно вкладывать в одни и те же ценные бумаги и валюту миллиардные активы. Просто потому, что рынку не требуется так много.

Обычный инвестор легко может заработать 50, а то и 100% годовых на нескольких удачных сделках. Выше, когда мы говорили об акциях и компании Нинтендо, пример их повышения на 50% за 2 недели - яркое тому доказательство. Но несмотря на это, на длинной дистанции очень сложно поддерживать такой темп. Инвестиции не терпят излишне агрессивных игроков. Очень сложно преумножать капиталы раз за разом. Просто потому, что цена каждой ошибки будет возрастать.

Именно поэтому не стоит надеяться на то, что вы будете получать большой доход от инвестирования. На большой дистанции, если пользоваться исключительно собственными средствами, можно скопить целое состояние на грамотных вложениях. Но это время измеряется десятками лет активной, кропотливой работы.

Как заработать на бирже: 6 шагов

Шаг 1. Выбор рынка для инвестирования.

Лучше выбирайте из акций, облигаций и фьючерсов. Эти три рынка довольно лояльны к новичкам, но имеют свои подводные камни.

Рынок фьючерсов идеально подходит для начинающих трейдеров. Рисков на нем гораздо меньше, а потери от неудачных сделок ниже.

Выбирайте исходя из ваших предпочтений и целей. Что вам нужно получить и какие усилия вы готовы потратить на изучение и внедрение своих наработок. Лучше потратить время на изучение одного рынка, к примеру, акций. Это позволит узнать больше о компаниях на этом рынке, что они делают, чем занимаются и какие у них перспективы.

Шаг 2. Максимальное изучение этого рынка.

После того как вы выбрали подходящий актив для инвестирования, нужно его максимально изучить. Что из себя представляет актив, когда он меняет стоимость, какие силы могут заставить этот актив измениться в цене в вашу сторону и т. д. Это очень важно, так как если вы недостаточно изучите рынок, то легко сможете ошибиться в расчетах.

Каждая ошибка будет следствием недоработок по изучению рынка. Внимательно подходите к этому пункту. Изучайте все предложения и обращайте внимание, когда меняется цена и вследствие чего. Так вы сможете увидеть фундаментальные рычаги воздействия на этот рынок, которые впоследствии превратите в сигналы для покупки/продажи активов.

На этом этапе нужно выбрать стратегию инвестирования.

Шаг 3. Выбор брокерской компании на бирже.

После того как вы изучили все теоретические аспекты, можно приступать к выбору брокера. Управляющая компания должна быть надежной и не требовать много комиссионных. После выбора брокера вы заключаете контракт и устанавливаете на компьютер специальный терминал, который позволит вести торговлю на бирже онлайн.

Шаг 4. Реализация стратегии.

После того как выберете брокера, можно приступать к реализации собственной стратегии. Можно покупать активы, которые вы выбрали согласно стратегии. Первое время не отступайте от нее ни на шаг, потому что отступление от стратегии — самая большая ошибка, которую делают начинающие инвесторы. Если все получается сразу - надо этим пользоваться.

Шаг 5. Корректировка стратегии инвестирования.

Если вы поняли, что выбранная стратегия для вас не подходит, или у вас появились идеи, как её дополнить, можно использовать полученные знания и практический опыт для получения прибыли.

Для того чтобы выйти на нормальный доход, у вас может уйти 1 — 2 года. Не беспокойтесь, это нормально.

Шаг 6. Формирование привычки к инвестированию.

Последний шаг - создание привычки постоянно откладывать собственные средства. Это самое важное для каждого инвестора вне зависимости от цели инвестирования. К примеру, если вы будете откладывать каждый месяц по 3 тысячи рублей, имея чистой прибыли 10%, то получите 630 тысяч рублей через 10 лет. При том, что вложите лишь 360.

При выходе на среднерыночную доходность инвестиций в 18% вы сможете получить 1 миллион рублей, вложив 360 тысяч за 10 лет. А это увеличение активов более чем в 2,5 раза.

Формирование привычки откладывать деньги позволит увеличивать активы каждый месяц. При грамотном вложении в определенный момент вы сможете использовать исключительно вложенные средства для дальнейшего увеличения капитала. После того, как научитесь выходить в плюс, останется периодически вкладывать свободные средства и получать за это неплохие деньги.

Паевые инвестиционные фонды

Есть один способ избавить себя практически ото всех трудностей, связанных с инвестированием. Это вложения в . Такие компании собирают средства вкладчиков у себя и вкладывают их в ценные бумаги. Есть фонды акций, облигаций, смешанные фонды, фонды индексов и т. д.

Чтобы вложиться в паевой инвестиционный фонд, достаточно просто купить пай. Обычно он стоит от 3 до 20 тысяч рублей.

ПИФы хороши для тех, у кого нет достаточного капитала для инвестирования. К примеру, для того, чтобы инвестировать в индекс ММВБ, нужно сформировать портфель, минимальная стоимость которого — более 3 миллионов рублей. Но ПИФ, который инвестирует в индекс ММВБ, может запросить с инвестора, к примеру, 5 тысяч рублей. Это гораздо привлекательнее.

Но не все так просто. Работая с ПИФами, вам придется столкнуться с комиссией. И на небольшом сроке (до 3 лет) она действительно будет небольшой. Реальная упущенная прибыль будет около 15 — 20%. Но на большой дистанции, более 10 лет, вы рискуете упустить до 50% от прибыли.

Именно поэтому, хоть ПИФы и являются привлекательным способом инвестирования, у них есть два минуса:

Высокие комиссии.
Низкая реальная доходность.

К примеру, ПИФы, которые инвестируют в индекс ММВБ, приносят годовой доходности меньше, чем прямые инвестиции в этот индекс. Поэтому, если вы действительно хотите зарабатывать на бирже, лучше не начинайте с инвестиционных фондов. Несмотря на то, что самостоятельные инвестиции - большой риск, на дистанции вы получите гораздо больше, если наберетесь опыта работы на бирже самостоятельно.

Теперь несколько слов о полезных книгах, которые помогут вам лучше понять инвестирование и изучить пару интересных стратегий для собственных вложений.

Бенджамин Грэм «Разумный инвестор» - книга известного экономиста, основателя теории стоимостного инвестирования. Она рассказывает об основных проблемах инвестирования, о том, как сформировать инвестиционный портфель, правильно оценивать перспективы ценных бумаг.

Главная ценность этой книги: практическая информация по инвестированию. С каждым новым изданием в книге рассказывается о стратегии инвестирования для конкретного периода времени: во что надо вкладывать, как анализировать, почему и т. д. Это основная книга, которая обязана стоять на вашей полке.

Команда УК Арсагера «Заметки по инвестированию» - современная книга от . Рассказывает о том, для чего вообще нужен фондовый рынок, какую прибыль из него можно получить и каким образом. Это книга - результат более чем двадцатилетнего опыта работы управляющей компании и ее лучших экспертов.

Главная ценность этой книги: практические советы и ответы на большинство вопросов о вложениях денег. Теоретические аспекты помогут новичкам понять, зачем вкладывать свои деньги, а советы помогают закрыть вопрос о том, куда их вкладывать. Книга современная, поэтому все советы подходят для использования здесь и сейчас.

Уоррен Баффетт «Эссе об инвестициях» - полноценная книга об инвестициях от человека, который всю свою жизнь посвятил вложениям и заработку. В ней рассказывается об инвестициях в ценные бумаги, управлении капиталом и деятельности инвестиционных фондов. Очень полезное руководство даже для начинающего инвестора.

Главная ценность этой книги: возможность увидеть, что инвестирование - отдельный мир. Со своими законами, правилами, изменениями и постоянными рисками. Позволяет поставить все в голове на свои места.

Джереми Сигел «Долгосрочные инвестиции в акции» - книга о современных методах формирования инвестиционного портфеля. Неплохой практический сборник для начинающего инвестора. В ней рассказывается о вложениях в акции на реальных примерах.

Главная ценность этой книги: практический подход. Большую часть времени говорится о практике, а не о бесконечной теории.

Александр Элдер «Основы биржевой торговли» - книга о техническом анализе. Автор рассказывает о том, как он на собственном опыте научился техническому анализу, обо всех психологических приемах, которые помогают проанализировать текущий рынок. Книга больше подходит для трейдеров, но и для инвесторов окажется полезна.

Главная ценность этой книги: возможность увидеть поведение реальных людей за обычными цифрами и графиками. Автор рассказывает о том, что все биржевые сводки - не просто графики и цифры, а реальные стремления и мысли людей. И на основе этих истин позволяет посмотреть на технический анализ немного с другой стороны.

Еще в этой книге звучит мысль, которую нужно понять как можно раньше:

Чтобы оказываться в плюсе, в идеальной ситуации вы должны действовать лучше, чем 50% игроков. Но на деле, из-за комиссий брокера, биржи и ваших агентов, вам нужно торговать лучше, чем 60 — 65%. А это уже намного сложнее.

Есть еще один интересный фильм «Игра на понижение». Он рассказывает об ипотечном кризисе в Америке, о его причинах и о людях, которые смогли на нем заработать. Все рассказывается понятным, доступным языком, с долей иронии и шуток. Он позволяет по-новому взглянуть на людей, которые зарабатывают на инвестировании и трейдинге. Понять, насколько это все непросто и чем придется пожертвовать для того, чтобы зарабатывать огромные деньги.

Если вы собираетесь серьезно заниматься инвестициями, советую не обращать внимания на попсовые бесполезные книги вроде «Богатый папа, бедный папа». Такие книги не принесут ничего хорошего. Это просто сборник мотивации, чтобы вы начали хоть что-то делать. Практической информации и действительно чего-то полезного в них нет. Распространители этих книг, которые восхваляют и советуют к прочтению - просто бездари, которые никогда не освоят инвестирование на должном уровне. Если вы хотите стать профессионалом - учитесь у профессиональных инвесторов, а не попсовых писателей.

Заключение

Зарабатывать на биржевых торгах не так сложно, как кажется на первый взгляд. Вкладывать в ценные бумаги, валюту и производные инструменты действительно может практически каждый. Но, как говорится, легко освоить, сложно стать мастером. Для того чтобы получать действительно неплохой доход, вам придется постараться и приложить огромное количество сил. Учитесь у лучших инвесторов, изучайте лучшие материалы и в один момент сможете обеспечить себе безбедную жизнь без работы.

Трейдинг - процесс торговой деятельности на бирже. Цель – получение прибыли от операций с различными финансовыми инструментами: акциями компаний, валютами, фьючерсами. Сюда же относится и торговля на форекс. Интернет-трейдинг - неплохое начало для желающих получать дивиденды от покупки/продажи ценных бумаг.

Процесс торговли проходит через брокера - связующего звена между трейдером и биржей. За посредническую деятельность ему начисляется определенный процент комиссионных. Любой, кто решил попробовать силы в биржевой торговле, может при выполнении ряда условий включиться в электронные торги со своего компьютера.

В этой статье дается общее понимание, как заработать на бирже новичку дома. Серьезным изучением специфики торговли займетесь, когда решите, что дело интересное и в будущем принесет прибыль.

Трейдинг через брокера освобождает от трудновыполнимых для новичка условий и затратных вложений. Чтобы получить возможность торговать на бирже, необходимо сделать следующее:

получить лицензию на осуществление деятельности с предварительным прохождением специального курса подготовки;
оплатить вступительный взнос. Отдельные биржи допускают клиента к торгам после внесения фиксированной суммы - взноса, размер которого достигает трех миллионов рублей (ММВБ);
приобрести дорогостоящую лицензионную программу, на базе которой функционирует биржевой интернет-ресурс.

При невозможности тратить большие средства на лицензию и вступительные взносы, чтобы работать на бирже без посредников, обратитесь к услугам одной из многочисленных брокерских компаний. С их помощью вы получите доступ к ресурсу и будете самостоятельно совершать финансовые сделки.

Брокерские компании с возможностью торговли через интернет

В сети имеется множество биржевых площадок. Надежные - «Финам», «Уралсиб», ВТБ, «Альфа-Капитал», «Тройка Диалог». Это крупные игроки, пользующиеся доверием у клиентов. Перед допуском в реальную торговлю брокерская компания предлагает пройти обучение - и вы будете готовы самостоятельно пользоваться инструментами трейдинговой программы.

Время работы фондовых площадок различается в зависимости от того, к какой торговой бирже они «привязаны». Поэтому перед принятием решения о выборе интернет-ресурса определитесь с удобным для вас временем торговли. Учитывайте размер комиссионного вознаграждения брокерской компании, от этого зависит, сколько заработаете в конечном счете.

Игра на бирже для новичков

Волатильность, или изменение цены

Волатильность - показатель изменения цены финансового инструмента. Для фондового рынка характерна низкая волатильность, когда стоимость акций меняется незначительно, в течение одного торгового дня повышаясь и понижаясь. Заработать при таком характере колебаний курса акций непросто.

Большую амплитуду изменения курса называют «высокой волатильностью».

Опытный трейдер помнит, что за каждую покупку и продажу на бирже брокер взимает комиссию, что перекрывает полученную прибыль, как в случае с низкой волатильностью. Поэтому дождитесь момента, когда акции значительно повысятся в цене, и действуйте. При невысокой волатильности торгов на значительную прибыль не рассчитывайте.

Что предпринимают для заработка на бирже

Начинающий трейдер работает с учетом всех обстоятельств, что складываются на площадке в конкретный торговый день. Для этого необходимо внимательно следить за действиями опытных игроков, анализировать ставки, изучать информацию на мировых финансовых рынках, быть в курсе политических событий - они играют огромную роль в движении на биржах. Придерживайтесь определенной стратегии:

работайте с брокером, который берет невысокий процент за услуги;
торгуйте с высокой волатильностью.

По мере накопления опыта в этой сфере научитесь учитывать все нюансы рыночной стратегии, станет несложно оценивать положение на торгах. Появится интуитивное чутье. Такие игроки действуют рискованно, но проходит время и становится ясно, что шаги оправдались.

Выбор брокерской компании

Чтобы определиться с посредником, изучите информацию об осуществляющих деятельность в вашем регионе брокерах. А также узнайте комиссионные тарифы и условия предоставления услуг.

Предложите брокерским конторам расписать по пунктам пример с одинаковыми начальными условиями и оцените конечные результаты их расчетов: предполагаемый доход, комиссионные, чистую прибыль от покупки/продажи акций (валюты). Авторитетность брокера, опыт работы на рынке и рекомендации трейдеров помогут сделать правильный выбор.

Насколько сложно начать работу на бирже

Торговля на биржевых рынках не вмиг приносит удовлетворение и положительные результаты. Многие не выдерживают эмоционально и психологически, для других все это представляется сложным технически. По статистике, один–двое из десяти человек вливаются в процесс биржевого трейдинга - кому это по духу.

Чтобы торговля на площадке приносила положительный результат, необходимо:

Ознакомиться с теоретическим материалом по теме экономики и финансов.
Во время торговой сессии держать себя в руках и уметь управлять психоэмоциональным состоянием.
Постоянно накапливать опыт работы.

При подробном рассмотрении указанных пунктов станет понятно, что делать, чтобы успешно торговать на биржевом рынке.

Теоретические знания

Эта информация включает в себя базовые сведения о трейдинге. Овладев ими, поймете, как протекают сложные финансовые процессы в экономике. Это пригодится для объективной оценки ситуации на рынке. Экономические термины станут не пустым звуком - акции, форекс, опционы, волатильность, ликвидность, тренд. Эти понятия важны всем, кто собирается заниматься биржевой торговлей.

Умение читать графики, анализировать финансовые новости, вовремя реагировать на события в стране и мире (изменение цены на нефть, скачки валюты) - все это поможет выбрать стратегию и тактику игры на бирже и станет залогом успеха в будущем. Ниже приводим примеры возможных торговых дневных графиков.

Восходящий тренд

График восходящего рыночного тренда показывает, что цены пошли в рост. По правилам биржи, когда стоимость акций или валюты растет, надо покупать. Если успеете сделать покупку в начале тренда, то через время, достигнув пика, цена начнет снижаться, и вы продадите акции (валюту) и получите прибыль.

Нисходящий тренд

График нисходящего тренда показывает, что цены снижаются. Дождитесь нижней точки, и после разворота приобретите активы. Когда акции продолжают падать в цене, практикуется приобретение их в долг у брокера для продажи по сложившейся на этот момент стоимости. Когда она опустится еще ниже, приобретают акции для возврата брокеру. Так формируется прибыль при нисходящем тренде.

Боковой тренд, или боковик

График боковика показывает, что рынок находится в стадии неопределенности. Нет явного движения акций ни вверх, ни вниз. Игроки выбирают линию стратегии и действуют по этому плану. Одни ждут дна, чтобы купить активы по низким ценам, другим удается на нисходящем тренде реализовать их по высокой цене. А третьи на боковике умудряются заработать.

Stop loss. Как это работает

В трейдинге придерживайтесь намеченного плана и не отходите от него. Изучите возможности торговой программы и пользуйтесь набором программных биржевых инструментов. Умейте анализировать, не бойтесь действовать.

Для тех, кто хочет изучить все возможности ресурса и желает знать, как зарабатывать на бирже в интернете при отсутствии пользователя на рабочем месте, имеется специальная функция - stop loss. Она помогает трейдеру снизить потери при падении акций и заработать на их росте, когда нет возможности постоянно находиться у компьютера.

Пользователь устанавливает стоп-лосс, то есть фиксирует цену. Когда в отсутствие игрока начнется падение акций, при достижении этой цифры сработает stop loss, и они продадутся по зафиксированной трейдером цене, высокой по сравнению с ценами при обвале акций. Такая функция помогает сохранить деньги и снизить убыток.

Психология биржевой торговли

По эмоциональности торговля на бирже похожа на азартную игру. Но так кажется новичку - ему трудно удержаться в решающий момент от необдуманных действий, когда нужно все взвесить. Не выдерживая накала торгов, они покупают тогда, когда требуется продавать, и продают, когда акции не поднялись в цене. Такие начинающие трейдеры остаются с пустым кошельком и уходят с площадки.

Полезный опыт для зарабатывания на бирже

Опыт работы трейдера складывается из времени обучения, получения начальных навыков и собственно полноценной работы. Срок успеха у каждого свой. Одним требуются годы, чтобы разобраться во всех тонкостях, а другие на начальном этапе зарабатывают приличные деньги.

Постоянное совершенствование навыков, изучение финансовой науки, интерес к биржевым новостям, ориентация в мире акций и валют приблизят к положительным результатам. Опытный трейдер удачливее новичка, но есть и исключения, что подтверждают правила.

Глупо ждать, что успех в этой сфере придет одномоментно. Будут падения и взлеты, убытки и прибыль. К этому надо готовиться.

На каком рынке работать

Имеется три основных вида биржевых рынков:

фондовый, торгует акциями (ММВБ).
срочный, специализируется на продаже/покупке фьючерсов и опционов (РТС).
валютный, проводит операции с долларами, евро, иенами.

Потенциальный трейдер сам решает, какая биржа принесет доход, и выбирает подходящую площадку для торговли.

С наступлением кризиса перед многими встает вопрос: где получить дополнительный доход? Он-лайн заработок интересует многих, но как зарабатывают на бирже через интернет, реально ли это новичку?

Чтобы старт был успешным, а доход реальным, необходимо как следует подготовиться, найти всю нужную информацию, изучить все тонкости биржевого заработка. Заработать деньги на биржевых сделках через интернет не так-то легко из-за многочисленных нюансов, в которых нужно разобраться подробнее.

Само понятие биржи возникло еще в средние века, изначально они представляли собой площадки, где велась торговля векселями между негоциантами того времени. На таких площадках заключались взаимовыгодные сделки и велись переговоры. В течение времени биржи претерпели значительные изменения, компьютеризация, охватившая весь мир, не обошла стороной и биржевые площадки. Сегодня вся биржевая торговля проходит в интернете, здесь есть свои правила и устав, который регулируется государственными органами. Система биржевого арбитража создана для решения спорных вопросов, возникающих между людьми, принимающими участие в торгах.

В интернете существуют самые разные биржевые площадки, среди них:

валютные биржи;
сырьевые биржи;
фондовые биржи;
опционные биржи;
товарные биржи;
фьючерсные биржи.

Есть в сети и универсальные биржи, новичок, решивший, что работа на бирже в интернете, именно то, что поможет получить ему хороший доход, должен понять для себя, на какой биржевой площадке он хочет начать свою деятельность, внимательно изучив каждую из них.

Например: работа на фондовой бирже, где продаются акции крупнейших компаний (российских и зарубежных), требует от участника торгов: предоставления уставного капитала (минимальная сумма - 1000 у.е.), заключения договорных отношений с брокером, предоставления личных данных, оплату налогов. Все это может стать проблемой для новичка, решившего начать зарабатывать на биржевых операциях.

Важно: хороший заработок на бирже обеспечен лишь в том случае, если человек обладает отличным знанием экономики.

Новичку, желающему стать преуспевающим биржевым игроком, необходимо как следует подготовиться, изучить торговые площадки, разобраться в основных способах проведения торговых операций для получения реальной прибыли.

Что такое финансовая биржа?

Финансовой биржей называется площадка, на которой производится продажа драгоценных металлов и валюты, также, здесь выставлены на продажу акции и опционы. Финансовая биржевая площадка - реальная возможность для человека с небольшой суммой попробовать свои силы. Заработать здесь можно на разнице курсов:

ценных бумаг;
биржевых индексов;
сырья;
драгоценных металлов;
курсов валют.

Как работать здесь? Новичок должен заранее спрогнозировать ситуацию, если прогноз оправдается, сделка принесет прибыль, при неправильном прогнозе человек сработает в минус. В процессе торгов задействованы следующие игроки:

трейдер - человек, скупающий и продающий акции, активы;
брокер - человек, принимающий заявки на проведение сделки.

Что такое бинарный опцион?

Самый перспективный путь для новичка - попробовать свои силы на бинарном опционе. Работа на нем сродни с работой на валютной бирже. Правила достаточно просты, чтобы в них разобраться, неподготовленному человеку не понадобится много времени. Здесь необходимо приобрести опцион и заключить ставку, если прогноз оправдается, человек получает некую заранее зафиксированную прибыль, при неудачном прогнозе, он потеряет только ту сумму, о которой было договорено в самом начале при заключении ставки.

Что такое фондовая биржа?

Торговля на фондовой бирже считается наиболее сложным вариантом. Для осуществления такой торговой деятельности человеку следует хорошо разбираться во многих вопросах. Для начала ему стоит:

начать отслеживать биржевые новости;
изучать аналитику;
посещать специальные курсы;
открыть счет у брокера.

С самого начала следует делать минимальные ставки, пока у новичка не выработается собственная стратегическая позиция.

Трейдер, кто это?

Азартные люди, хорошо разбирающиеся в вопросах заработка на изменении курсов котировок, называются биржевыми трейдерами . Стать таким человеком не так-то просто, ведь игра на биржевой площадке не только слепая удача, трейдер должен обладать хорошей теоретической подготовкой в сфере финансов, иметь финансовое чутье, разбираться в мировых тенденциях рынка. Именно трейдер может стабильно получать прибыль на бирже. Наиболее успешных трейдеров приглашают к себе крупные финансовые организации. Для того, чтобы стать специалистом в сфере трейдинга, можно записаться на обучающие курсы или подготовиться самостоятельно, изучив соответствующую литературу.

Брокер, кто это?

Брокер - специалист, обеспечивающий начинающего игрока тем, что необходимо для проведения торгов на биржевых площадках:

лицензия на проведение биржевых операций;
членские взносы;
дорогостоящее программное обеспечение.

За предоставленные услуги брокер берет с клиента заранее оговоренную сумму в процентах от каждой сделки. Чтобы подобрать добросовестного брокера, новичку следует внимательно изучить отзывы о специалисте, убедиться в его профессиональных качествах и порядочности.

Варианты биржевых операций

На бирже практикуются следующие виды операций:

Инвестирование.

Такие операции выбирают люди, не любящие рисковать понапрасну, здесь средства должны быть вложены на определенный срок, в конце которого ожидается возрастание вложенных активов. Годовая доходность операций составляет примерно 30 процентов.

Спекуляция.

Этот вариант подходит для азартных людей, любящих риск. Заработать здесь можно перепродавая активы, которые обеспечивают формирование курсовой разницы. Доходность второго варианта намного выше, но и риск потерять деньги достаточно велик.

Важные моменты, о которых нужно знать новичку

Новичок, решивший начать зарабатывать на биржевых операциях в интернете, должен уяснить, что биржа не выигрышный лотерейный билет. Заработок возможен только в том случае, если человек будет учитывать в своей работе следующее:

Каждая биржевая площадка работает по своему индивидуальному графику. Проведение торгов происходит в определенные часы. Самые длительные по времени операции - сделки с валютой, они же и наиболее выгодные.
Трейдерские термины новичок должен выучить еще до того, как приступать к работе на бирже. Их знание очень поможет в проведении сделок.
Новичку стоит заранее разработать торговую стратегию, подходящую для конкретной площадки.
Новичку стоит внимательно подойти к выбору брокера, на некоторых площадках можно нарваться на нечистоплотных брокеров, наживающихся именно на новичках. При выборе желательно рассмотреть несколько кандидатур, узнав у каждого все интересующие нюансы (как осуществляются операции, какие гарантии, сколько стоят услуги, какое программное обеспечение используется в работе).

Идеальным вариантом будет предоставление брокером возможности новичку попробовать свои силы на виртуальном тренажере, где человек имеет дело с несуществующими счетами, активами, инвестициями. Такая тренировка поможет в дальнейшем реально зарабатывать деньги.

Об ошибках, которые допускают новички

Ошибки в самом начале торговой деятельности - обычное дело для каждого, но наиболее распространенными ошибками среди людей, недавно занявшихся торговлей на бирже через интернет, можно считать:

отсутствие торговой стратегии, нежелание заранее составлять торговый план;
продолжение сделок в сфере, где прибыль минимальна, а убытки постоянны;
отсутствие хорошего брокера;
чрезмерное превышение лимита, который есть на счету;
отсутствие спокойствия и целенаправленности.

Теоретически, торговля на биржевых площадках предоставляет массу возможностей, чтобы хорошо заработать. Получить здесь прибыль можно практически круглосуточно, но успех приходит только к тем, кто не уповает на слепую удачу. Новичку следует понять, что вложенная небольшая сумма вряд ли принесет многократную прибыль. Только знания, труд и упорство помогут получить стабильный и регулярный заработок.

По статистическим данным, успешно зарабатывают на биржевых операциях не более пяти процентов людей, начавших это дело. Остальные люди тратят множество сил и средств, но не достигают успеха.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Биржевая торговля привлекает многих людей. Для этого есть много причин, но главная из них - возможность быстро заработать большие деньги . Кроме того, сегодня на биржах можно торговать, не выходя из дома, что для многих является очень хорошей перспективной. Возможность быть финансово независимым, не ходить на работу и получать приличный доход привлекает многих людей. Кроме того, в интернете сегодня очень много рекламы, которая призывает зарабатывать на бирже, не выходя из дома.

Разумеется, на деле все не так просто и радужно. Официальной статистики нет, но в основном эксперты по этой теме придерживаются мнения, что большинство из тех, кто пытается торговать на бирже, рано или поздно теряют свои стартовые капиталы. Это происходит по целому ряду причин, о которых я еще поговорю ниже, здесь же замечу, что торговля на бирже не является стабильным источником дохода.

Существует несколько видов бирж:

валютные;
фондовые;
товарные;
фьючерсные;
опционные.

Классифицируются они исходя из активов, которыми на них торгуют. Также есть и универсальные биржи, где можно торговать несколькими видами активов. Для рядового обывателя интерес представляют первые два типа бирж, о них я и расскажу подробнее.

Валютные биржи

Как понятно из названия, на валютных биржах торгуют валютами. Самая известная и популярная - «Форекс». Суть предельно проста: нужно купить валюту, курс на которую в ближайшее время должен повыситься, после чего ее продают и получают прибыль. Если с движением курса угадать не получилось, то в этом случае вы теряете деньги.

Большинство сделок - краткосрочные, что вносит определенную степень азарта. Однако существуют определенные методы, которые позволяют относительно точно предсказывать движение курса валют. Например, когда страны ОПЕК заявляют, что не будут вводить ограничения на нефтедобычу, то это практически всегда означает одно: валюты нефтедобывающих стран будут падать. Вам остается лишь угадать, по отношению к каким валютам они будут падать и, соответственно, купить именно их.

Вы прочитали срочную новость и решаете купить за 3000 рублей 50 долларов по курсу 60 рублей (цифры условные), после чего происходит падение курса рубля до 65 рублей за доллар. Продав доллары, вы получаете 3250 рублей. Пример очень простой, но работает это примерно так.

Фондовые биржи

На фондовых биржах торгуют акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Работают они по принципу валютных бирж, но здесь ваш доход зависит от движения курса ценных бумаг. Они менее популярны, так как требуют большего стартового капитала, чем валютные биржи.

У фондовых бирж есть как свои плюсы, так и минусы (по сравнению с валютными). В случае с биржевой торговлей, здесь также обычно подразумеваются краткосрочные сделки, которые обязывают вас по истечении определенного периода продать ценные бумаги. То есть, купить акции компании и ждать столько, сколько нужно, пока они не поднимутся в цене - не получится.

Что нужно, чтобы начать

Физическое лицо не может самостоятельно торговать на бирже. Не важно, выбрали вы валютную или фондовую - вам потребуется помощь брокера. Это юридическое лицо, которое является посредником между вами и биржей. Помимо этого брокеры предоставляют следующие услуги:

кредитное плечо;
программное обеспечение;
аналитические материалы и прогнозы;
обучающие программы.

Сами брокеры зарабатывают с комиссии, которую они получают с каждой совершенной вами сделки. Между ними существует очень серьезная конкуренция в борьбе за клиентов, поэтому не стоит выбирать первого попавшегося посредника. Подойдите к выбору максимально ответственно, изучите все условия. Иногда можно получить на свои первые депозиты довольно ощутимые денежные бонусы - эту возможность не нужно сбрасывать со счетов.

Практически все брокеры дают возможность открыть демо-счет, с помощью которого можно попрактиковаться в заработке на бирже без риска потерять свои средства. Да, опытные трейдеры говорят, что торговля на реальные деньги очень сильно отличается от торговли на виртуальные средства, однако изучать основные механизмы биржи стоит именно с помощью демо-счета. Если вы новичок, я не рекомендую с самого начала пытаться торговать на реальные деньги.

Спекулятивная торговля против инвестиций

На биржах занимаются спекулятивной торговлей, которая подразумевает большие риски. Кроме того, трейдеры иногда рассчитывают на свою интуицию. В случае с инвестициями все совсем по-другому. Инвесторы тщательно анализируют активы, в которые они собираются вложить свои деньги. Поэтому и риски гораздо ниже. Между спекулятивной торговлей и долгосрочными инвестициями есть несколько ключевых отличий (помимо срока).

Если средства в акции вкладываются как инвестиции, то тут рассчитывают не только на рост их курса, но и на дивиденды. Если компания, ценные бумаги которой вы купили, будет показывать прибыль, то вы будете получать дивиденды, которые со временем окупают ваши вложения. Но это время может быть довольно продолжительным - до 10 и более лет. Если рассчитывают на дивиденды, то часто покупают акции крупных и надежных компаний («Сбербанк», «Газпром»). В этом случае покупку акций рассматривают как вложение денег с целью их сохранения и приумножения. Однако дивиденды не всегда выше, чем по банковским вкладам.

Иногда акции покупают в надежде на их дальнейший рост. Опытные инвесторы умеют проанализировать перспективы как отдельной компании, так и всего рынка в целом. Вот пример изменения курса акций компании NVR Inc.

Видно, что минимум был 1 ноября 2016 года, а максимум - в конце июня 2017. Разница в цене за одну акцию составила 1000 долларов. То есть, за семь месяцев можно было получить прибыль в размере 66%.

В спекулятивной торговле такую прибыль можно получить за один день или даже за несколько часов. Там не нужно просчитывать движения рынка и другие тенденции на месяцы и годы вперед, нужно лишь угадывать или знать сиюминутные тренды. Кроме того, в спекулятивной торговле (на любой бирже) брокер предоставляет вам кредитное плечо, которое позволяет увеличивать ваш стартовый капитал в 10–100 раз. Это основное отличие - в спекулятивной торговле вам не требуется очень большой стартовый капитал.

Говоря проще, долгосрочные инвестиции в ценные бумаги доступны только для людей с большим капиталом. Спекулятивная торговля доступная каждому. Если бы у вас было 3000 долларов, и вы бы купили акции компании NVR Inc, то через семь месяцев вы могли бы продать их и получить прибыль в размере 2000 долларов. Прибыль хорошая, но явно недостаточная, ведь на любой работе за это время можно заработать больше.

Сколько можно зарабатывать на бирже

Почти каждого этот вопрос волнует в первую очередь. Ответ простой: на бирже зарабатывать можно сколько угодно, а размер заработка будет зависеть от ваших знаний, опыта, удачи и других факторов. Могу привести конкретные цифры. Каждый год Московская биржа проводит конкурс «Лучший частный инвестор». Он проходит с середины сентября и до середины декабря, побеждают те, кто показал наибольшую прибыль. Посмотрим результаты за 2016 год по фондовому рынку.

На первом месте инвестор, который за три месяца показал прибыль в 1132%. Его стартовый капитал был 50 тысяч рублей, на момент окончания конкурса - 569 тысяч. Всего он провел 15 тысяч сделок. Для сравнения, на 5-м месте находится инвестор, который показал прибыль в 235%, но совершил всего лишь 10 сделок. Вполне очевидно, что в первом случае речь больше об удаче и интуиции, а во втором уже можно говорить о серьезном расчете.

Доходность более 100% процентов на фондовом рынке показали чуть больше 100 человек, при том, что участие в конкурсе принимали 12 тысяч человек. Около трех тысяч показали отрицательный результат.

На валютном рынке все плачевнее.

Видно, что 100%-ный барьер прибыли преодолел всего один человек, и он же стал победителем. Ну а получили прибыль в размере хотя бы 10% всего лишь 78 человек. Аналогичная картина наблюдается во все предыдущие года. Из этого следует, что для заработка на бирже предпочтительнее именно фондовый рынок, а не валютный. О конкретных причинах в этой статье я говорить не буду (их много), но, как известно, статистика не врет.

Как гарантированно зарабатывать на бирже

Стабильно зарабатывать на бирже удается не многим. Главная причина - неправильное управление своим капиталом. Торговля на бирже - это не только необходимость предсказывать движение курсов, но и контроль над своими эмоциями, правильная стратегия торговли. Очень много начинающих трейдеров теряют свои деньги, просто поддавшись банальному азарту. Особенно это характерно для валютных бирж. Несколько удачных сделок - и человеку кажется, что ему «поперло». А потом следует всего лишь несколько неудач подряд - и весь капитал потерян.

Учиться в первую очередь стоит именно управлению своими деньгами. Поймите, что между вами и крупными трейдерами (компаниями) есть очень большая разница. Последние могут позволить себе даже в спекулятивной торговле играть «в долгую». У них есть достаточные капиталы, которые позволяют им сегодня терять миллионы, а завтра возвращать их обратно. Рядовой трейдер такого позволить себе не может.

Также не стоит рассчитывать на то, что, даже воспользовавшись кредитным плечом, можно со 100–1000 долларов стартового капитала обеспечить себе хороший ежемесячный доход. Для этого придется очень сильно рисковать, а риск рано или поздно гарантированно приведет к потере денег. То есть, для получения стабильного и хорошего ежемесячного дохода необходимо все равно иметь серьезный стартовый капитал, который позволит вам не ввязываться в потенциально высокодоходные, но очень рискованные сделки, а довольствоваться более надежными сделками, но с меньшей прибылью.

Годовой доход в 90–100% считается очень хорошим показателем. Не надейтесь, что увеличите свой капитал в 5–6 раз. Да, такое бывает, но обычно на одного удачливого трейдера приходятся десятки тех, кто потерял свои деньги.

Успеха можно достичь, только если относиться к торговле на бирже как к профессии, которой нужно долго и упорно обучаться. Любой другой подход гарантированно приведет вас к провалу. Пусть не сразу, но вы потеряете свои капиталы. Невозможно за несколько месяцев стать опытным трейдером и получать стабильный доход, люди учатся этому годами. А если вы азартный человек, то лучше вообще отказаться от попыток заработать на бирже с помощью спекулятивной торговли.